中小股民法律意识问题研究
来源：网络 时间：2022-03-19
项目基金：合肥工业大学2016年校级大学生创新训练项目资助，项目编号2016CXCY269
为深入研究中小股民的法律意识，我们通过调查问卷对中小股民的维权意识，行使知情权、诉权的情况以及不同职业股民的法律意识差异进行了调查和分析。
1 中小股民法律意识现状及分析
对股票投资中可以行使的权利的了解程度，反映了中小股民行使权利与维权的意识程度。调查结果显示，82%的中小股民明确表明了解知情权，知情权比较浅显易懂，被熟知的可能性较大；72%的中小股民了解分红配股权，该权利都与收益紧密挂钩，因此较多的股民对此的了解比较深；48%的中小股民了解投票权； 39%的中小股民了解诉权；而了解回购请求权和剩余资产分配权的只有30%，这两种权利得以行使的前提比较严格，相对于前几种权利，在股票投资中行使这两种权利的可能性较小。目前，我国中小股民对股票投资中可以行使的权利的了解仅局限在与自身经济利益关系更紧密的几种权利，对于其他行使几率较小或行使难度较大的权利了解较浅，甚至不清楚有这种权利。中小股民绝不能因权利真正落实于实际的机会较少，就放弃该权利，如果连有什么权利都不知道，就更不可能实现权利的行使。
对于股票交易中的知情权，中小股民认为“没有必要行使”的占11%，“不知道自己可以行使”的占14%，认为有必要行使但“不知道怎么行使”的占63%，觉得“自己很好地行使了知情权”的占12%。可以看出，大约七成的中小股民有行使知情权的意识，能够认识到知情权在股票投资中的重要性，只是不知道如何付诸到实践上，而少数中小股民对权利的无知或轻视令人忧心。证券市场的信息不对称现象广泛存在于上市公司、投资者、证券中介机构、政府部门证券监管部门之间。在这些不对称的信息中，中小股东均处于被动和不利的地位，因此极易受到“掠夺”和侵害。维护知情权意识的匮乏，无疑是放纵了控股股东凭借信息优势谋求自身利益的行为，掩盖了中小股民无法了解公司真实经营状况的现象。
对于在股票投资中受到侵害后可以行使的诉权，65%的中小股民从未有过行使诉权的想法，31%的中小股民有过该想法但认为不会成功便放弃，只有4%的中小股民行使过该权利。事实上，中小股民权益受到侵害是普遍现象，无论是上市公司、大股东还是证券公司，都能以多种多样的手段和方式压制中小股民，甚至恶意侵害中小股民的权益。然而能够认识到自身权益受到过侵害的中小股民占39%，这些中小股民能够意识到作为弱势群体的自己与处于优势地位的上市公司、大股东之间的真实关系，41%的中小股民对自己的权益是否受到侵害表示不清楚，还有20%的中小股民觉得在投资中没有受过侵害，这类中小股民必然会成为上市公司大股东的利用品。在调查中我们还对中小股民提出了假设“如果您投资的股票因存在违法行为退市，会怎样做”，表示“向法院提起诉讼或与证券维权业内律师联系”的中小股民占27%，“想要求索赔但不知道怎么做”的占54%，“自认倒霉，不再追究”占19%。能够认识到可以诉讼维权是股民实现维护自身合法权益的第一步，但是已经迈出这第一步的中小股民只是少数，大部分中小股民放弃维权或不知道可以维权。
2 不同职业中小股民法律意识差异及原因
不同职业主体自身的利益、思想观点、知识素养和社会心理等因素都会影响他的法律意识。各中小股民所处的不同职业环境会影响其对各类专业知识的认知程度，对事物的判断能力，在股票方面就会体现在他们对股票投资中权利的认识和对法律在股市中作用的评价等。
我们选取了八种职业，并根据职业和中小股民对自己在股票投资中拥有何种权利的认识程度以及他们对法律在股市中的评价的交互统计，得知法律意识最健全的是学生和从事法律、政府部门、医疗卫生工作的中小股民，其次是在私企、金融企事业单位、科研教育单位、建筑制造企业工作的中小股民。
首先，我们谈一谈从事政府部门和法律工作的中小股民的法律意识。这部分股民律意识普遍较好。他们绝大部分都能够认识到自己在股票投资中拥有的权利，也对法律在股市中的评价持肯定的态度。一方面因为这一群体作为社会精英的重要组成部分拥有较高的学识和素质，另一方面也是因为我国开展的“依法治国”思想最先普及到这一群体。他们接触了太多因法律意识淡薄而酿成惨剧的情况，而其较高的法律素养折射到其作为股民这一身份时，亦是如此。他们是法律的制定者和执行者，是中国法制道路的探索者，无论是从学识素养还是职业要求，这一职业股民的法律意识都非常的高。
其次，我们分析下从事医疗卫生工作的中小股民的法律意识问题。这部分股民整体法律意识也很高。虽然他们工作任务重，自主了解相关法律知识的时间、精力较少，但是近年来关于医疗方面的法律相继出台并取得良好的成效，促使他们对法律的关注度逐渐提高，潜移默化地培养了法律意识，继而这一类中小股民会赞同法律在股市中的重要地位。
再次，我们谈一谈在私营企业工作的中小股民的法律意识。现如今许多企业为了建设企业法治文化，注重提高企业经营管理人员的法律意识和法律素质，企业会要求员工自主学习法律制度，甚至会组织培训活动集体学习。企业对学法用法工作的重视必然会影响到企业的领导班子、中层干部，甚至包括普通职工。企业员工会在企业学法用法的过程中逐渐提高自己的法律意识，当这些员工参与到股票市场中，就会成为法律意识较强的中小股民。 从次，从事金融工作的中小股民的法律意识虽然与上一群体比起来略显逊色，但整体也呈良好状态。金融类职业的工作内容或多或少与股票有关联之处，大部分工作人员比较熟悉这一领域的专业知识，在实际操作中就能更为理性，然而也正是因为他们的工作性质，会让他们更在意经济利益，很容易忽视除了赚钱以外的事情。这类中小股民虽然是最可能了解经济方面法律内容的，但是法律意识的缺失会让他们丧失这方面的优势。毕竟，如果没有经过自主学习和了解，从事金融工作的中小股民接触这方面法律规定的几率就很小，这也正是为什么过半的金融工作者不了解自己的权利的原因。
另外，从事科研教育的中小股民，虽然具有一定的法律意识，但他们的法律意识有些模糊。各中小学响应国家法治精神，在校内宣传法治精神，增强全校师生的法律意识，提高法律常识水平，但是在校园内的法律知识宣传都比较简单，在校职工对法律的认识只停留在能够认识到法律的重要性，但更深层次的认识就比较模糊，而且教育工作与其他工作相比，工作性质比较单一，职工对问题的认识不会过于复杂化、社会化，对于与自身职业联系较远的事情常会缺乏理论与实际的统一，因此对于将法律与实践的联系认知较淡薄。
除此之外，从事建筑制造工作的中小股民的法律意识与其他人相比是最淡薄的。建筑制造类的企业中，上至公司领导、中层骨干下至一线工人，只对施工技术、工程生产、财务管理予以重视，对法律法规所知甚少，他们之中很少能有人认识到法律事务在企业经营和管理工作中的重要性，企业的许多重大决策也不会向相关法律认识咨询，更不会注重引进法律人才，有些施工企业甚至连外部法律顾问也不聘请，只在打官司时才想到要请律师来受理。企业法律意识的淡薄必然会影响到企业员工，在缺乏法律意识的环境下，员工对法律的重视程度低，对自身权益的认识只会少之又少。
值得一提的是学生股民，即炒股的大学生。现如今，大学生炒股日益盛行，不过投入股市的大学生大多是金融、经济、财政管理类专业的学生，他们系统地学习了经济学、金融学、投资银行学、证券法等专业课程，有些学生还参加过模拟炒股比?，在掌握股票交易基础知识的同时，了解证券市场法律法规，所以他们已经具备了一定的法律意识，对自己拥有哪些权利也比较清楚。大学作为股票市场中最年轻的力量，未来社会上的新鲜血液，他们的认知和行为都会影响着社会的发展，因此大学生的法律意识的培养与健全显得尤为重要。
3 提高中小股民法律意识的政策和建议
（一）增强法律宣传
1、增加证券公司的职能
证券公司就像上市公司与普通股民之间的通道，作为帮助投资者赚取利益的平台，在为买卖双方提供服务业务的同时应站在一个中立的位置上。各上市公司都拥有自己的法律顾问，而中小股民往往缺乏法律方面的素质，那么证券公司应该对中小股民提供帮助，特别是在新股民开户的时候，证券公司应向新股民说明，如若遇到侵权事件，应怎样寻求法律救济。使中小股民初入股市时就接受法律意识的培养。
2、运用H5页面宣传
在如今这个信息化时代，H5几乎成为了移动端宣传的主要方式，许多商业活动和品牌广告都会选择H5页面来进行宣传工作。所以，我们可以将H5的功用拓展到法律宣传上，借助它新颖的形式和具有互动性的特点，吸引用户主动关注法律方面的事情。特别是微信，微信本身就拥有大量不同年龄阶段、不同社会阶层的用户，他们的每一次转发和分享，就是对法律知识的宣传，将宣传股票投资方面法律知识的链接，放进股票类的公众号菜单中，这样用户只要在公众号相应的菜单栏目，就可以快速的浏览到法律知识宣传页面，而且借助H5平台普及法律知识是一个低成本高传播的选择。
（二）提高中小股民自身素质
一个成熟的股民，不仅应该具备专业知识、管理和使用资金的方法、控制风险的能力、良好的投资心态和豁达的人生态度，还需要拥有法律意识，只有提高自我保护意识，才会懂得如何捍卫自己的合法权益。并且，中小股民保护自身权益的意识的加强，可以增加对上市公司的监督。中小股民的维权意识，是对上市公司和股市操纵人员的行为的制约得以实现的关键因素。
（三）提高企事业单位法律意识
不同职业的中小股民的法律意识不同，这种差异通常是由职业环境引起的，所以，提高事业单位、企业的法律意识是提高职工法律意识的前提，职工法律意识较低的企业更要重视对职工的法律意识的培养。各企事业单位应根据自身的特色，采取最合适的法律普及办法，例如开展“法律进企业”活动，通过专家讲座、集体培训等方式让全体职员树立依法办事的观念。职工提高自身的法律素养，不仅是学法，还要会用法，用法律武器保护自己的权益。
